12-Monats-Cashflow-Planung: Die Basis solider Unternehmensführung
Cashflow ist nicht gleich Gewinn. Viele profitable Unternehmen geraten in Liquiditätsengpässe, weil Rechnungen später bezahlt werden als erwartet.
Aufbau der Vorlage
Einzahlungen
- Geplante Zahlungseingänge aus Rechnungen (mit Zahlungsziel-Verzögerung)
- Einmalzahlungen (Subventionen, Erstattungen)
Auszahlungen
- Laufende Betriebskosten
- Personalkosten inkl. Lohnnebenkosten
- Steuerzahlungen nach Fälligkeit
- Tilgungen, Zinsen, Investitionen
Ergebnis je Monat
- Monatlicher Nettozufluss
- Kumulierter Kontostand
- Ampelwarnung bei Unterschreitung des Mindestbestands
Kritische Anpassung: Das Zahlungsziel. Diese Vorlage berücksichtigt automatisch, wann das Geld wirklich eingeht.